Posición Consolidada en Tiempo Real
El dashboard de tesorería de Bancanet Empresarial Banamex muestra la posición financiera consolidada de todas las cuentas empresariales actualizada en tiempo real. Para cada cuenta se visualiza el saldo disponible, saldo contable, movimientos del día (abonos y cargos), operaciones pendientes de autorización y el saldo proyectado al cierre del día considerando pagos y nóminas programados.
La vista consolidada permite agrupar cuentas por grupo empresarial, filial, sucursal, centro de costos o cualquier clasificación personalizada que refleje la estructura organizacional de la empresa. Los tesoreros de corporativos con múltiples entidades legales identifican en segundos la posición neta del grupo y toman decisiones de distribución de liquidez sin necesidad de consultar cada cuenta individualmente.
La posición histórica almacena snapshots diarios de la posición de tesorería de los últimos 5 años. Esta información alimenta los reportes de tendencia que identifican patrones estacionales de liquidez y permiten anticipar necesidades de financiamiento o oportunidades de inversión de excedentes.
Barridos Automáticos (Cash Sweeping)
Los barridos automáticos de Bancanet Empresarial Banamex ejecutan transferencias entre cuentas propias según reglas predefinidas sin intervención manual diaria. El administrador configura tres tipos de barrido: concentración (funds pooling) que consolida saldos de cuentas operativas a la cuenta maestra al cierre de cada día, distribución que reparte liquidez desde la cuenta maestra a cuentas operativas manteniendo saldos mínimos configurados, e inversión automática que destina excedentes superiores al umbral a instrumentos de inversión a la vista.
Las reglas de barrido operan sobre saldos disponibles para evitar sobregiros y respetan los horarios operativos del sistema de pagos. Los barridos entre cuentas Banamex se ejecutan sin comisión y se reflejan inmediatamente en los saldos de ambas cuentas. Para empresas con cuentas en múltiples bancos, Bancanet Empresarial Banamex ejecuta transferencias SPEI automatizadas como mecanismo de concentración interbancaria.
Cada barrido se registra en la bitácora de tesorería con detalle de cuenta origen, cuenta destino, monto, hora de ejecución y regla que lo activó. Las alertas empresariales notifican al tesorero cuando un barrido se ejecuta exitosamente o cuando falla por insuficiencia de fondos o restricción operativa.
